Rino Казино дотримується міжнародних стандартів боротьби з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму. Ця політика розроблена відповідно до вимог ліцензії Curacao eGaming та законодавства України.
Основні принципи AML політики
Наша платформа зобов’язується:
- Запобігати використанню казино для відмивання злочинних доходів
- Ідентифікувати всіх гравців перед здійсненням фінансових операцій
- Моніторити підозрілі транзакції та повідомляти відповідні органи
- Зберігати записи всіх операцій протягом мінімум 5 років
- Співпрацювати з правоохоронними органами України та міжнародними структурами
Процедура верифікації гравців (KYC)
Базова ідентифікація
При реєстрації всі користувачі зобов’язані надати:
- Повне ім’я та прізвище
- Дату народження (підтвердження віку 21+)
- Діючий номер телефону
- Електронну адресу
- Країну проживання
Розширена верифікація
Додаткові документи можуть знадобитися у таких випадках:
Перше виведення коштів понад 10 000 ₴:
- Паспорт громадянина України або ID-картка
- Фото з документом в руках (селфі)
- Підтвердження адреси проживання (рахунок за комунальні послуги, банківська виписка)
Сумарне виведення понад 50 000 ₴ на місяць:
- Додаткові документи, що підтверджують джерело доходів
- Банківські виписки за останні 3 місяці
- Довідка про доходи або декларація
Підозрілі транзакції:
- Будь-які документи на розсуд служби безпеки казино
Терміни перевірки
- Стандартна верифікація: до 24 годин
- Розширена перевірка документів: 24-72 години
- Складні випадки: до 5 робочих днів
Виведення коштів може бути призупинене до завершення перевірки.
Моніторинг транзакцій
Автоматичний контроль
Наша система відстежує такі показники:
- Великі депозити (понад 20 000 ₴)
- Часті поповнення рахунку з різних джерел
- Швидке виведення без активної гри
- Незвичайні схеми ставок
- Використання декількох платіжних методів
Ознаки підозрілої активності
Служба безпеки детально перевіряє операції, якщо:
- Гравець вносить великі суми та виводить їх без значної ігрової активності
- Використовуються платіжні інструменти третіх осіб
- Виявлено невідповідність даних при верифікації
- Множинні акаунти з однаковими реквізитами
- Регулярні транзакції круглими сумами
- Гра лише на низькомаржинальних ставках для відіграшу
Заборонені дії
Rino Casino категорично забороняє:
Використання коштів третіх осіб:
- Депозити з чужих карток, рахунків, електронних гаманців
- Виведення на платіжні інструменти, що не належать гравцю
- Передача облікового запису іншим особам
Шахрайські схеми:
- Створення множинних акаунтів для обходу лімітів
- Змова між гравцями для виведення бонусних коштів
- Використання краденої фінансової інформації
- Експлуатація технічних помилок платформи
Відмивання коштів:
- Внесення грошей сумнівного походження
- Мінімальна ігрова активність з метою “очищення” коштів
- Транзит грошей через казино для приховування джерела
Обмеження та блокування
Призупинення операцій
Казино має право зупинити транзакції, якщо:
- Виявлено ознаки порушення AML політики
- Гравець не надав документи для верифікації у встановлений термін
- Відсутність відповіді на запити служби безпеки протягом 14 днів
Блокування акаунта
Обліковий запис може бути заблоковано у випадках:
- Підтверджене відмивання грошей
- Надання підроблених документів
- Використання чужих платіжних даних
- Відмова від співпраці під час розслідування
- Підозра у фінансуванні незаконної діяльності
Кошти на заблокованому рахунку можуть бути заморожені до з’ясування обставин або передані правоохоронним органам.
Звітність та співпраця
Повідомлення компетентних органів
Rino Casino зобов’язується повідомляти відповідні структури про:
- Підтверджені випадки відмивання коштів
- Транзакції, що перевищують встановлені законом пороги
- Підозру у фінансуванні тероризму
- Спроби використання казино для незаконних операцій
Конфіденційність розслідування
Гравець не отримує попередження про внутрішнє розслідування його діяльності. Інформація про звернення до правоохоронних органів надається лише у випадках, передбачених законом.
Джерела коштів
Прийнятні джерела доходів
Казино приймає кошти з легальних джерел:
- Заробітна плата та підприємницька діяльність
- Інвестиційні доходи та депозити
- Продаж майна та нерухомості
- Спадщина та подарунки від родичів
- Соціальні виплати та пенсії
Неприйнятні джерела
Забороняється використання коштів:
- Отриманих злочинним шляхом
- Походження яких гравець не може підтвердити
- Належних третім особам без їхньої згоди
- З анонімних або офшорних рахунків без пояснення
Відповідальність гравців
Реєструючись на платформі, ви підтверджуєте, що:
- Вам виповнилося 21 рік
- Використовуєте власні легальні кошти
- Надаєте правдиву інформацію про себе
- Зобов’язуєтесь співпрацювати під час верифікації
- Розумієте наслідки порушення AML політики
Оновлення політики
Rino Casino залишає право оновлювати цю політику відповідно до змін законодавства та міжнародних стандартів. Про значні зміни ми повідомляємо через:
- Email-розсилку всім зареєстрованим користувачам
- Повідомлення при вході в особистий кабінет
- Оголошення на головній сторінці сайту
Продовження використання платформи після оновлення означає вашу згоду з новими умовами.
Контакти для звернень
Якщо у вас є питання щодо AML політики або процедури верифікації:
- Email відділу безпеки: [email protected]
- Онлайн-чат — цілодобова підтримка
- Telegram-бот — швидкі відповіді на базові питання